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控制近40家世界500强,两次救美国危机,摩根家族到底有多传奇?

“用以推动历史的不是法律,而是金钱,只是金钱。”——约翰·皮尔庞特·摩根

说起摩根财团,国内很多人可能并不是很清楚,但他却是如今控制美国的十大财团之一。

美国著名的通用汽车公司只是摩根财团控制下的一家公司,旗下还有GE通用电气、通用动力公司、格鲁曼飞机公司、美国钢铁公司、汉诺威公司、IBM等。

如果你还做一些金融投资,那么你一定也听说过美国摩根大通和摩根士丹利这两个金融行业的巨头。

而这些仅仅是摩根财团控制下的冰山一角,摩根财团实际上控制着近40家世界500强企业,还有很多新兴创投的公司以及无数潜藏在暗处的行业和企业。

摩根家族在20世纪初直接控制了全美金融资本的33%,总值接近200亿美金,在保险方面控制了125亿美元的保险资产,占全美保险业的65%,美国35家生产主力企业中有摩根的47名董事,间接控制的资产超过510亿美金。

在摩根家族的全盛时期甚至号称世界的债主,曾经担当着如今美联储的功能和角色,两次凭借家族能力为美国募集了巨额资金,拯救美国于危难之际。

01、靠发战争财壮大家族

摩根家族的创立者并不是摩根家的人,而是一位叫做乔治·皮博迪的美国人。

1837年,皮博迪从纽约迁居伦敦,并在伦敦创立了一家商行,专门从事给各国政府、有钱人等发行债券和股票的融资业务,并很快打出名声,成为当时美国各州债券在英国的主要经手人。

1857年,美国经历了经济危机,英国银行家大量抛售美国债券,皮博迪倾尽财力收购这些债券,并从中获得罗斯柴尔德家族的支持,一年后美国度过危机,皮博迪也因此获得丰厚的收益。

但皮博迪一生膝下无子,经过数年考察,选定了朱尼厄斯·斯潘塞·摩根作为他事业的接班人,而斯潘塞也没有辜负他的期望,与他的儿子约翰·皮尔庞特·摩根在商场上联手将改名后的摩根公司发扬光大。

皮尔庞特是含着金汤勺出生的,他的父亲对他寄予厚望,送他读精英学校,学习多国语言,皮尔庞特本身也很争气,拥有非凡的商业触觉。

1861年在父亲的资助下,年仅24岁的皮尔庞特在纽约证券交易所的对面成立了摩根商行,作为摩根公司驻纽约的代理处。

当时英国如日中天,伦敦是当之无愧的世界金融中心,斯塞潘亲自驻守伦敦,为美国各州政府和大公司发行股票债券,在英国资本市场募集资金。

1862年,当时的美国正处于南北战争期,皮尔庞特从朋友处提前得到了北军大败的消息。

由于当时北军政府实行的是赤字财政,北军大败意味着黄金将要大涨,皮尔卡特将这一消息告诉了父亲,两人联手购买了500万美金的黄金,一半运往伦敦,一半则放在纽约的摩根公司。

很快,北军战败的消息传来,黄金大涨。

紧接着,皮尔庞特得到了美国政府要赔偿英国100万英镑的黄金,作为停止供应炮舰的补偿的消息。

他预感黄金还要大涨,再一次大量购买黄金,在黄金大涨后全盘出售,经此一役皮尔庞特在华尔街名声大噪,摩根家族也正式登上了世界金融的舞台。

02、摩根家族重组美国

皮尔庞特在1879年初执掌摩根公司后,曾经帮助美国铁路大王范德比尔特的儿子威廉出售过25万股纽约中央铁路的股票,既要卖掉股票,又要不让股价暴跌,皮尔庞特完美地完成了任务。

他将股票在英国悄无声息地卖掉后,又接受海外客户的委托,代为行使投票权,并在董事会谋得一席,这样等于间接控制了中央铁路。

南北战争后,美国铁路行业乱象纷争,各路资本蜂拥而上,导致恶性竞争,甚至出现了讹诈线路,就是在原来的铁路线旁边再铺一条,然后等同业出高价购买。

这样无序竞争的后果非常恶劣,导致行业产能过剩,标准不统一,对铁路公司伤害也很大。

这样的混乱导致全美三分之一的铁路公司濒临倒闭,财力雄厚的皮尔庞特直接兼并重组,在重组兼并的过程中,摩根家族的实力和权利也迅速增大,这样的重组在当时被称为摩根式重组。

而重组后的铁路公司摩根集团会直接介入管理,当时全美接近六分之一的公司被摩根公司重组了,这些被重组的公司营收总和相当于美国年财政收入的一半。

而到了1910年,美国铁路的六大系统中有四大都掌握在摩根手中。

控制了铁路后,皮尔庞特的扩张脚步并没有停下来,他并不想做个简单的资金掮客。

1989年,他组建了联邦钢铁公司,庞大的实力下,很快做到了全美第二大钢铁公司。

1901年,他出资4.8亿美元全资收购了卡内基的钢铁公司,并牵头出资合并成立了美国钢铁公司,这是当时第一家超过10亿美元的公司,接下来这家公司的钢铁产量占到美国钢铁产量的65%

这样的兼并重组让皮尔庞特的事业如日中天,他巧妙地将资本和实业结合在一起,有人开玩笑地说:“公元前4000年上帝创造了世界,但在1901年又被摩根重组了一回。”

03、成为世界债主

但让摩根财团名声大振海内外的并非这些,而是帮助各国政府筹集资金,发放债券。

在各国战争期间,摩根家族成为各国政要的座上宾,虽然他并不是直接债权人,但经摩根家族之手承销了巨额的债券。

美国南北战争期间,皮尔庞特帮助美国政府发行销售了2亿美元的国债;

1870年,普法战争中法国战败,法国临时政府到伦敦寻求融资,最后是皮尔庞特给法国政府贷款了2.5亿法郎,折合5000万美金;

接下来在美西战争中为墨西哥政府发行1.1亿美金的债券;

在巴拉圭战争中为阿根廷政府筹集资金0.75亿美金;

甚至连日不落帝国英国都因为布尔战争在皮尔庞特这里融资1.8亿美金;

摩根家族在皮尔庞特的手中发展迅速,成为当时世界上最大的金融机构。

04、一己之力挽救美国两次

摩根家族的高光时刻是以一己之力充当美联储的角色,挽救濒临崩盘的美国两次,就连一向对皮尔庞特没有好感的罗斯福总统也不得不承认摩根家族对美国的贡献。

1895年,美国实行金本位制度,随着经济的崩溃,人们将手中的美元兑换成黄金,美国政府的黄金储备很快告急。

刚开始,美国总统还寄希望于向公众发债来度过此次危机,但储备的黄金很快就被兑换完了,国库中所剩的黄金已经不足以支撑接下来的兑换了,如果美国政府信用破产,那对美国将是灾难。

紧急时刻,美国总统求助皮尔庞特,皮尔庞特提议由政府发行6500万美元的黄金债券,而摩根财团负责承销这些债券,向政府筹集350万盎司的黄金。

同时,皮尔庞特利用自己超凡的影响力阻止黄金外流,仅仅用了5个月,就将美国的黄金储备提到了1亿美金以上,完美地拯救了美国濒临崩溃的经济。

1907年,皮尔庞特已经70岁了,处于半退休状态,美国却发生了严重的金融危机,类似于2008年的次贷危机。

这一次是美国第三大信托公司的倒闭,引发了恐慌情绪,人们疯狂挤兑信托公司,同时连累提供贷款的银行和金融机构,股市一泻千里。

整个金融市场的流动性遭到了严重的破坏,资金利率飙升,10月24日股市几乎已经陷入停盘状态,4天之内8家银行和信托公司相继破产,危机很快传导到全球,纽约证券交易所差点关门。

在这场危机中美国近300家信托公司破产。

摩根财团又一次临危受命,充当了美联储的角色,皮尔庞特古稀之年重回主持大局,以自身的威望和影响力号召当时的银行家成立联盟,商定救市计策。

先是以自有资金注入拯救纽交所,购买需要资金金融机构的股票。

然后,罗斯福政府将2500万美元的政府基金使用权交给摩根财团,之后皮尔庞特在他的私人图书馆召集当时有市场影响力的银行和机构,要求他们出资并保证市场的流动性,最终筹集资金14亿美元用来救市。

11月底市场恐慌情绪逐渐消退,12月资金利率在创下新高后开始回落,“他几乎一手保住了纽约股市。”《1907年大恐慌》作者之一肖恩?卡尔在书中写道。

这次金融危机缓解之后,美国政府意识到需要有一个机构来充当中央银行的职能。

皮尔庞特的提议应该构建美联储,在他的提议下,由12家联邦储备银行组成的美联储于1913年底成立了,此时皮尔庞特已经去世了。

其实,摩根财团并不仅仅只投资了美国的钢铁和铁路行业,同时还投资了美国的电气和航运事业。

他给投资成立了电力公司用以支持爱迪生的电灯发明,后来爱迪生的直流电在和交流电的斗争中败阵。

而摩根家族则以资本手段整合了爱迪生的电力公司和交流电的汤姆森·休斯顿的公司,形成如今的世界500强通用电气公司。

当年名噪一时的泰坦尼克号也是由摩根财团出资建造的,1912年建成后的首秀皮尔庞特还准备登上去旅行,后来因为行程原因没有登上。

1933年,美国通过格拉斯-斯蒂尔法案,规定商业银行和投资银行的业务要分开,摩根银行因此拆分成摩根银行和摩根士丹利银行,2000年12月摩根银行和大通曼哈顿银行合并成为如今的摩根大通银行。

到如今,摩根财团依然是美国十大财团之一,而坐落在华尔街的J.P.摩根集团也依然主宰着华尔街金融界。

有人写道:“世间望族种种,摩根仅此一家”。



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原文地址《 控制近40家世界500强,两次救美国危机,摩根家族到底有多传奇?》发布于2020-7-30

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