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蓄势待发,券商纷纷抢滩金融科技浪潮

“变则生,不变则亡”。

随着金融科技与证券业的加速融合,大多数券商都已将金融科技视为“核心竞争力”之一。据媒体报道,24家上市券商披露2020年信息技术投入情况,合计投入高达114.48亿元,其中23家投入均超1亿元。年报数据显示,招商证券、广发证券、海通证券、中信建投、国信证券去年信息技术投入分别为9.94亿元、8.90亿元、8.75亿元、7.78亿元、7.53亿元,同比分别增加52.22%、10.56%、12.18%、28.38%、8.20%。

以老牌券商广发证券为例,2020年信息技术投入为8.90亿元,同比增加10.56%。可见,广发证券高度重视金融科技发展,持续加大科技人员和研发资金投入,提升公司金融科技服务能力,在这场金融科技变革浪潮中抢占了发展先机。

践行数字中台 金融科技助推各业务发展

金融科技在券商业务转型中具有明显的推动作用。据介绍,广发证券希望用科技为各业务板块和企业管理赋能。

在零售业务方面,利用人工智能、大数据助力经纪业务向财富管理升级,打造业内一流的证券类综合金融服务平台——易淘金App;在机构业务方面,借助云计算、大数据和人工智能、区块链等技术在估值对账、交易清算等方面起到了积极助力作用;在投行业务方面,积极探索大数据、人工智能、RPA在质检核查、底稿电子化、风险舆情防控方面的应用,提升了投行业务的管理水平和展业能力;在合规风控方面,利用大数据、智能算法构建智能风控体系,助力风险防控的实时性与全面性的提升,使证券公司的风险防控更加及时和穿透;在经营管理方面,通过大数据技术实现的精细化和数字化,RPA技术提升了业务办理的自动化,节省人力的同时提升了管理流程的质量和效率等。

得益于在金融科技方面的大力投入,持续践行数字中台的战略思想,广发证券在业务转型上取得明显成效。广发证券2020年年报显示,在财富管理方面,广发证券持续优化以易淘金 APP 为核心的全流程陪伴式财富管理平台;在交易与机构业务方面,持续完善经纪业务极速交易体系,并加快机构服务的数字化步伐,自主研发的“广发投易通”投资交易终端及“广发智汇”APP,正在为企业与机构客户提供定制化、一体化的综合服务;在投资交易方面,全自主研发的 GFQG 量化策略平台,助力公司在沪深交易所的三个期权品种全部获得最高 AA 评级,并获得 2019 年度上交所优秀期权做市商奖项;在投资银行方面,全新升级的新一代投行业务管理系统,实现了投行全业务品种、全生命周期的线上化管理和关键点数字化管控;在内控管理方面,借助数据和 AI 技术落地监管要求的同时,打造的“数字化合规与风险监控体系”(DCAR),为全集团、全业务提供实时、连续、穿透式的合规与风险管理;在大数据和人工智能方面,积极推进数据中台、智能中台技术战略,建立了 GF-SMART 智能化平台,发展智能预警、智能推荐、智能外呼及知识图谱等技术应用,在行业首创以真人员工形象打造的 AI 虚拟主播“小田”等。

推进数字化转型构建企业级智能化开放平台

广发证券正在全方位推进数字化转型,深度融合金融科技与业务,推动业务创新发展。2020年12月,广发证券推出的易淘金“云智版”带来了云上管家、AI主播、投资百宝箱和大咖严选这四张王牌:

云上管家:基于5G低延迟特性,打通客户与投资顾问的远程语音沟通和屏幕实时共享,为客户的投资旅程保驾护航;

AI主播:基于人工智能影像及NLP技术,以AI主播视频形式为客户提供直观专业的盘前盘后分析,让客户及时高效地了解市场情况;

投资百宝箱:基于大数据及选基策略,为客户挖掘潜在的基金投资机会;

大咖严选:基于金融模型及投资专家组的人机结合模式,为客户甄选出优质投资基金。

易淘金“云智版”是广发证券金融科技与业务融合的又一力作,能为客户提供贴身的在线连接和顺畅的服务体验。云上管家、AI主播是广发证券易淘金APP利用5G移动互联优势,对客户服务、信息触达新途径、新方式的一次探索。

深耕技术创新 打造新一代量化策略平台

量化策略平台是人工智能交易实现的基础。在金融科技浪潮下,人工智能交易是未来趋势,通过对历史数据的归集统计,将业务经验以程序化的方式沉淀在量化策略平台,以摆脱对人工的依赖,实现自动化交易甚至智能交易。

自2019年起,广发证券开始着手建设量化策略平台GFQG(全称:GF Quant Genius)。GFQG采用AMI可靠组播技术替代旧版中的AVIS,升级后性能和可靠性都得到了大幅提升,内部策略延迟降低至原来的1/17,波动率曲面计算性能提升187倍,每秒支持委托数和总容量也处于行业前列。依托于这一套高性能、高容量、高可用、业务全面的GFQG平台,广发证券集团下各业务线可以实现向量化投资发展,为后续的AI交易打下坚实基础,同时使得广发证券的量化基础能力处于业内领先地位。

借助RPA提质增效 提升券商内部运营效率

除了前面所述已有明显业务产出的技术应用外,不少券商更注重提升内部运营管理效率。目前,基于RPA(全称Robotic Process Automation,即机器人流程自动化)技术的数字员工在提升证券行业自动化效率上影响较广。目前,广发证券利用流程平台BPM和AI平台GF-SMART的技术优势,开创了“RPA+BPM+AI”的创新融合实施模式。这大幅拓展了数字员工的应用场景,进一步提升了RPA的效能。

据广发证券介绍,RPA技术已为10多个业务部门和子公司实现了超过40项业务场景和100个子流程的自动化改造。如今,广发证券“数字员工”每天可代替人工处理超过10,000分钟,效能提升10倍以上。

金融科技愿景 全力打造数字化券商

广发证券董事长孙树明在2020年年报中表示,2020年,公司有序推进金融科技战略,全力推动数字化转型,提高科技赋能业务能力,提升内控体系数字化水平,保障公司稳健高效运营。

广发证券很早就提出了“行业领先、引领业务”的金融科技愿景,确立打造一流数字化券商的战略目标,并制定了金融科技总体建设思路,明确在人工智能、区块链、云计算、大数据、5G技术等多个科技支柱的基础上,构建覆盖投资银行、财富管理、投资管理、交易与机构业务四大业务板块的一体化平台,全力打造一流数字化券商。

科技正在重塑传统金融服务生态,证券公司运用金融科技推动业务创新的时代已经开启。



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原文地址《 蓄势待发,券商纷纷抢滩金融科技浪潮》发布于2021-4-27

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