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美国制裁的终极“大杀器”!拜登能不能吓退普京?

拜登政府表示,如果俄罗斯“入侵”乌克兰,不会派兵干预,但会对俄罗斯实施“前所未有的制裁”。外界纷纷猜测,这个“前所未有”,指的就是把俄罗斯踢出SWIFT。

所以,今天就来聊三个问题:1)SWIFT,为什么被称为美国的金融“大杀器”?2)如果俄罗斯被踢走,会发生什么?3)美国到底敢不敢踢俄罗斯?

SWIFT是什么?为啥成了美国的金融武器?

很多人习惯把SWIFT叫做“银行结算系统”,但这不准确,标准翻译是:环球银行金融电信协会,它自我定义是一家“全球同业合作组织”,是世界领先的安全金融报文传送服务机构。

这其中的关键词就是“Messaging Services信息服务”,所以粗糙一点理解,SWIFT就是给银行传递信息的“聊天工具”,那银行为什么需要这个工具呢?

在SWIFT之前,大家用的是电传系统.....某家银行要打钱了,就给对方发电报说:我要给你转一笔钱,这是数额和账户信息哦。但由于没有统一的“操作标准”,这种方式效率低、错误率高、也不安全。

于是在1973年,美西方15个国家的239家银行宣布成立SWIFT,总部设在布鲁塞尔。

SWIFT有一个特别大的优点,就是“标准化”。银行统一接入SWIFT,每家都有自己的SWIFT CODE,大家的“交流格式”也一模一样,谁付钱,谁收钱,交易类型,交易明细等都是标准写法。这交易一旦“标准化”了,那就更加安全、高效、便捷了。所以SWIFT发展到今天,已然“一统天下”,它连接了 200 多个国家和地区的 11,000 多家金融机构,2021年,SWIFT日发送信息4000多万条,日结算5-6万亿美元。毫不夸张地说,SWIFT几乎掌握了全球银行的交易。

按理说,SWIFT作为一个信息传递工具,应该是“不带感情色彩”的,那为什么有人说SWIFT是美国的金融“大杀器”呢?有三大原因!

一,美元是国际跨行结算的主要货币,在国际支付结算中占比超四成,所以美国对SWIFT有重要的影响力。

二,SWIFT有三个信息中心,分别设在美国、荷兰和瑞士。手上有SWIFT的基础设施,也就是拥有了一种“筹码”。

三,最最重要的一点,就是美国通过“后门”能够看到SWIFT的数据。911之后,美国以反恐为名,启动了恐怖分子财务追踪计划,迫使SWIFT共享数据。

所以,美国现在想制裁谁,去盯一下制裁对象所在的银行代码,追踪它的款项就行了。2005年,美国通过监控SWIFT,指责汇业银行为朝鲜提供便利,对其进行制裁,结果导致该行发生挤兑,两天被提走3亿澳元。

所以,虽然SWIFT表面上强调自己的中立性,但实际上已经成为了美国的金融制裁工具。

如果俄罗斯被踢走?会发生什么?

那有人被SWIFT“踢”过吗?当然有!2012年,SWIFT踢掉了多家伊朗的银行。2017年,SWIFT切断与朝鲜的所有联系。

这影响当然很大,一旦被“踢”,就相当于和全球其他银行都“隔离”了。别的银行都没法给你汇款了,那你还怎么做生意呢?

所以,如果俄罗斯被“踢”,那短期内必然很惨,俄罗斯的公司,和在俄罗斯有业务的跨国企业都会瞬间陷入混乱,经济收缩,卢布暴跌,是逃不掉的。

但这不意味着,俄罗斯就完全没法做生意了。2014年“乌克兰危机”之后,美西方就曾威胁要把俄罗斯踢出SWIFT。

所以,俄罗斯一直在做准备,在2017年推出了SPFS系统,也就是俄罗斯版的SWIFT,目前,这个系统占到俄罗斯国内所有金融信息传输的20%左右。

其实不光俄罗斯有准备,中国也有人民币跨境支付系统CIPS,还有伊朗被制裁之后,欧洲和伊朗联手打造了INSTEX机制,可以绕过美元来进行交易。

其实,做这种系统,最难的不是技术,而是普及度,就是你做的这个东西有没有人用。大家向境外汇过款的,应该都知道吧?柜台会问你SWIFT CODE是什么,没人问过SPFS CODE吧?

不过,就算SPFS没有SWIFT那么普及和便捷,肯定也能凑合用,而且随着时间的推移,SPFS也会发展得越来越好。

美国能不能“踢掉”俄罗斯?

那美国真敢踢掉俄罗斯吗?毕竟俄罗斯是一个比伊朗、朝鲜大得多的经济体。

美国的第一个难题就是,如何让SWIFT点头同意。表面上,SWIFT还是接受十国集团(G10)中央银行的监督管理的,其中比利时国家银行(NBB)在SWIFT的监督中起主导作用。

而很多欧洲国家,特别是德国和俄罗斯有大量经贸往来。比如说,俄罗斯是欧盟第五大贸易伙伴,是欧洲35%的天然气供应来源,也是欧盟3100亿欧元资产的所在地。以前,美国针对伊朗、朝鲜,欧洲跟也就跟了。但是“踢掉”俄罗斯,估计欧洲不会同意。

而且如果美国真敢这么干,很可能会反噬自己,因为其他国家会“人人自危”,觉得你美国“公器私用”,把SWIFT变成自己党同伐异的工具,那为了保护自己,就有可能开始寻求SWIFT的替代品。俄罗斯有SPFS,中国有CIPS,那欧盟也可以搞一套更独立的系统啊,一旦其他系统的规模扩大,美国的金融霸主地位就会受到威胁。

50年前,各国为了效率加入SWIFT,50年后,也能为了安全离开SWIFT。

所以,大家觉得呢?美国口中的这“前所未有”的一招,到底能“使”出来吗?



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原文地址《 美国制裁的终极“大杀器”!拜登能不能吓退普京?》发布于2021-12-28
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